Europa: ¿Cómo se forman los tipos de carteras de crédito en los países de la UEM?
Publicada el martes, 29 de octubre de 2013 | Actualizada el martes, 9 de diciembre de 2014
Europa: ¿Cómo se forman los tipos de carteras de crédito en los países de la UEM?
Las estimaciones realizadas señalan la heterogeneidad en la transmisión de la política monetaria en la Unión Monetaria Europea mediante el análisis de los diferentes aspectos que intervienen en la formación de los tipos de interés de las carteras de activos. Así, todos los países forman sus precios en base a los tipos oficiales y, en términos generales, tienen referencias a los tipos cortos y largos de la curva de tipos y a las primas de riesgo soberano. Salvo en Francia, donde los precios de todas sus carteras se forman teniendo en cuenta todos los tramos de la curva de tipos y prima de riesgo, el resto suele tener alguna cartera en dónde o bien no hay referencias al tramo corto o al largo o a la prima de riesgo soberana. Por tanto, la política monetaria no se traslada de la misma forma a los tipos de crédito en Europa.
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OE_Como se forman los tipos de carteras de credito en los paises de la UEM_New v5_e Español 29 de octubre de 2013Informe (PDF)
EW_What are the determinants of loan interet rates in EMU countries Inglés 29 de octubre de 2013Autores
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